女子存5万被要求提供收入证明，国有银行：新规试点，不提供相关证明就无法存钱

anhbblb

九派新闻
2023年02月08日 07:24:04 来自湖北省

存5万现金就要被银行“盘问”？近日，浙江湖州一位女士发布视频称，去银行存5万元，被要求提供收入证明等材料。

该女士表示，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证明，让她觉得像是在审犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出来，存49900元，几分钟就搞定了，银行还送了一桶油。

去年，央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前，新规就由于“技术原因”暂缓执行。

某国有银行工作人员透露，监管部门防洗钱的有关规定。2月7日，九派新闻记者走访了武汉市多家银行，网点工作人员均回应称，存5万及以上的现金，不用出示材料，正常存款即可。大额现金的取款，需要提前预约。

中国工商银行总行工作人员表示，从2020年7月起，工行在河北省、浙江宁波、广东深圳陆续实行存款五万需提供资金来源，对于工作证明、收入证明，该工作人员表示，不需要提供这些。

该工作人员称，但如果客户办理存取款业务超过规定的大额现金存取管理起点时，需要客户提供资金来源和用途证明、身份证件并且通过柜台核验后才能办理。自2020年起，河北省、浙江省、深圳市开始试点大额现金存取管理，目前浙江省的规定的大额现金存取管理起点是30万。

中国建设银行总行的工作人员则称，此政策已经在浙江省试点，对于存5万元需要按照柜台提示出具证明，每个支行试点时间都不同，如果无法出具柜台要求提供的证明，就不能在柜台存5万元。

2022年1月底，中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并于2022年3月1日起施行。

其中提到：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

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